Cash Management
Cash Management es un conjunto de soluciones financieras ofrecidas por el Banco Agrario a empresas, para que puedan optimizar el manejo de su tesorería, y administren de manera eficiente todos los procesos que involucren el movimiento de recursos.
Soluciones de Recaudo
El Recaudo Nacional Manual por Oficinas del Banco Agrario le permite recibir el pago de los servicios prestados o productos vendidos a través de la red de oficinas del Banco, identificando la persona o factura cancelada.
Características
- La modalidad de recaudo puedes ser a través de efectivo, cheque local o de gerencia, y débito a cuenta ahorros o corriente.
- Disponibilidad de realizar validaciones numéricas, alfanuméricas o algorítmicas.
- Posibilidad de recibir recaudos con medio de pago mixto (efectivo y cheque).
- Recaudos múltiples (hasta 6 facturas en una transacción con un medio de pago - cheque).
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¿Cuáles son los beneficios?
- Facilidad en la conciliación de su cartera.
- Los recursos abonados tienen disponibilidad inmediata.
- Amplia cobertura nacional.
Permite a las empresas recibir información en línea y en tiempo real de los recaudos realizados por medio de la red de oficinas y corresponsales bancarios de alto nivel, facilitando la aplicación inmediata del pago de las facturas de los servicios y/o productos que realizan sus usuarios.
Beneficios:
- Información de recaudos actualizada y en línea
- Facilidad en la aplicación inmediata de pagos.
- Calidad de la información
- Estructuras de datos estandarizadas
- Seguridad del canal
- Monitoreo en tiempo real de sus recaudos
A través del Recaudo Débito Autmático del Banco Agrario puede recaudar el valor de cuotas de facturas y obligaciones de sus clientes, desde una cuenta de ahorros o corriente de cualquier entidad financiera, de manera automática.
Características
- La pre-notificación del débito debe realizarse 72 horas antes de la fecha del pago de la cuota.
- El débito es abonado de acuerdo con los ciclos establecidos por la cámara de compensación ACH y puede realizarse en todos los Bancos que tienen habilitada la funcionalidad.
¿Cuáles son los beneficios?
- Asegura los recaudos en las fechas de vencimiento, evitando cartera en mora.
- Validación de las cuentas destino en otros Bancos antes de debitar los recursos.
- Reducción de costos operacionales derivados del manejo de efectivo.
El Recaudo Nacional Código de Barras del Banco Agrario permite recaudar los pagos realizados por sus clientes o usuarios mediante el uso de una factura o tarjeta con código de barras, a través de nuestra red de oficinas y corresponsales bancarios, según condiciones del servicios.
Características
- Se valida fecha de vencimiento y el valor a pagar si están incluidos en el código de barras.
- La longitud de referencias es fija.
- Para la validación de facturas o tarjetas de recaudo se maneja un estándar EAN 128 (IAC).
¿Cuáles son los beneficios?
- Minimiza al máximo la posibilidad de error en la toma de la información.
- Mayor cobertura en el territorio nacional.
- Abonos el mismo día con disponibilidad inmediata.
Solución tecnológica que permite gestionar a las empresas y entidades oficiales sus recaudos y proporcionar a la vez un portal transaccional donde sus clientes puedan realizar pagos, debitando de una cuenta de ahorros o corriente y depositándolos en una cuenta recaudadora del Banco Agrario.
Dirigido a:
• Empresas que requieran realizar pagos por medio electrónico
• Empresas que requieran validar fecha límite de pago y valor pagado.
Beneficios:
Abonos el mismo día con disponibilidad inmediata.
El sistema de recaudo electrónico centralizado y estandarizado permite realizar compras y/o pagos en línea, debitando de una cuenta de ahorros o corriente de cualquier entidad financiera, y depositarlos en una cuenta recaudadora del Banco Agrario.
Características
- Contar con una página web en donde ofrezca sus productos o servicios.
- A través del módulo PSE podrá obtener un archivo detallado y un consolidado para la conciliación de sus recaudos.
- El pagador recibirá una confirmación del pago en línea mediante número de autorización como soporte.
¿Cuáles son los beneficios?
- Agilidad y eficiencia en procesos operativos de conciliación.
- Disponibilidad del servicio de recaudo 24 horas al día, 7 días de la semana.
- Disminución en costos frente a recaudos tradicionales.
Soluciones de Pago
Las soluciones de pago del Banco Agrario le permiten efectuar pagos masivos a empleados, proveedores, pensionados y beneficiarios de subsidios. Estos pagos se pueden realizar con:
- Abono a cuentas propias
- Transferencias a otros bancos
- Giros a nivel nacional
- Pagos de seguridad social
Características
- Disponibilidad de realizar pagos con transferencias a otros bancos para ser abonados el mismo día, dependiendo de los ciclos de la cámara de compensación.
- A través de un archivo plano realice sus pagos masivos ingresando a la Banca Virtual del Banco Agrario. Para ingresar a la Banca Virtual haga clic aquí.
- Reintegro automático de los valores no cobrados por ventanilla que hayan sido pagados mediante giros masivos.
¿Cuáles son los beneficios?
- Disminución en costos operativos y logísticos.
- Capacidad de realizar transacciones a personas no bancarizadas.
- Facilita la automatización del proceso de pago y conciliación.
Canales
Canal alterno de intercambio de información por medio del cual las empresas pueden trasmitir órdenes de pago de nómina y proveedores (MT101), recibir la información de los rechazos (MT195) y recibir los movimientos de su cuenta (MT940)
- MT101: Mensaje enviado por el cliente con transferencias de fondos de nómina y proveedores.
- MT195: Mensaje enviado por el Banco con los rechazos de transferencias de fondos.
- MT940: Mensaje enviado por el banco el cual contiene los movimientos de la cuenta en un formato estándar Swift.
Beneficios:
- Estandarización de procesos
- Rapidez en la Transmisión de la información
- Aumento de los niveles de seguridad (mensajes encriptados y claves de autentificación)
- Administración de Tesorería Centralizada
- Unificación de formatos y órdenes de pago
- Disminución de carga operativa en su empresa
